Na enem mestu vidite, katera področja so že dobro urejena in kje obstaja prostor za izboljšave.
Finančni pregled 360°
Najprej razumite svojo finančno sliko.
Finančni pregled 360° vam pomaga strukturirano pogledati pet ključnih področij osebnih financ, prepoznati močne točke in določiti, kje je smiselno nameniti več pozornosti.
✓ Brezplačno
✓ Brez obveznosti
✓ Rezultat 0–100
Zakaj pregled?
Finančne odločitve so lažje, ko najprej poznate izhodišče.
Pri osebnih financah posamezen produkt pove le del zgodbe. Pomembno je, kako so med seboj povezani rezerva, mesečni denarni tok, zaščita, dolgoročno ustvarjanje premoženja in priprava na pokojnino.
Finančni pregled 360° zato najprej pogleda celoto. Šele nato je smiselno razmišljati o tem, ali je na katerem področju potrebna sprememba.
Namesto naključnih finančnih odločitev lažje določite, katerim korakom dati prednost.
Rezultat pomaga povezati posamezne finančne teme v bolj razumljivo celoto.
Pet področij
Kaj zajema Finančni pregled 360°
Vsako področje predstavlja pomemben del vaše dolgoročne finančne stabilnosti.
01
Rezerva in stabilnost
Ali imate dovolj manevrskega prostora za nepredvidene izdatke in spremembe prihodkov?
02
Upravljanje denarja
Kako dobro so usklajeni prihodki, redni stroški, obveznosti in prostor za prihodnje cilje?
03
Zaščita
Kako bi večji nepredvideni dogodek vplival na vaš dohodek, družino in premoženje?
04
Ustvarjanje premoženja
Ali je vaše dolgoročno varčevanje povezano z jasnimi cilji, časovnim horizontom in načrtom?
05
Pokojnina
Kako pripravljeni ste na obdobje, ko bodo redni prihodki iz dela nižji ali jih ne bo več?
Kako poteka
Od rezultata do jasnejših naslednjih korakov.
Kalkulator je prvi korak. Če želite, lahko rezultat nato skupaj postaviva v kontekst vašega dejanskega finančnega stanja, obstoječih rešitev in ciljev.
Izpolnite pregled
Odgovorite na vprašanja o petih ključnih področjih svojih financ.
Prejmete rezultat
Dobite rezultat od 0 do 100 ter pregled področij, ki si zaslužijo več pozornosti.
Pregledava situacijo
Na osebnem posvetu lahko rezultat poveževa z vašimi cilji in obstoječimi finančnimi produkti.
Odločitev je vaša
Predstavim možnosti in razložim njihovo vlogo; vi odločite, ali želite karkoli spremeniti.
Kalkulator finančne kondicije
Izračunajte svoj rezultat.
Začnite s kratkim pregledom in preverite svojo trenutno finančno kondicijo. Izpolnjevanje je brezplačno in vas ne zavezuje k sklenitvi produkta.
KALKULATOR FINANČNE KONDICIJE
Kako dobro imaš v resnici urejene svoje finance?
V približno 3 minutah preveri pet ključnih področij svojih financ in pridobi svoj osebni rezultat.
✓ Brezplačno◇ Brez obveznosti⚡ Rezultat takoj
Več kot samo številko
Tvoja ocena 0–100
Hitro vidiš, kako imaš trenutno zastavljeno svojo finančno osnovo.
Pregled petih področij
Rezerva, denarni tok, zaščita, dolgoročno ustvarjanje premoženja in pokojnina.
Personalizirani naslednji koraki
Na podlagi tvojih odgovorov dobiš področja, ki jih je smiselno preveriti.
360°Finančni pregled 360°
360°
Pripravljen na svoj rezultat?
Odgovori na 13 kratkih vprašanj. Prvih 10 določi rezultat, zadnja 3 pa pomagajo prilagoditi priporočila.
1 od 13
Izberi odgovor, ki najbolje ustreza tvoji situaciji.
Pripravljamo tvoj osebni rezultat …
Finančna rezerva ✓Upravljanje denarja ✓Zaščita prihodkov ✓Premoženje ✓Pokojnina ✓
0/100
Kaj lahko narediš zdaj?
TVOJ NASLEDNJI KORAK
Želiš podrobneje pogledati svoj rezultat?
Na brezplačnem individualnem pregledu lahko skupaj pogledava tvojo situacijo, cilje in obstoječe finančne rešitve.
0/100Največ prostora: Tvoj cilj:
Dogovoriva se za individualni pregled
Vnesi svoje podatke in nadaljuj na izbiro termina.
Rezultat je orientacijska samoocena na podlagi tvojih odgovorov in ne predstavlja individualnega finančnega, investicijskega, davčnega ali zavarovalnega priporočila.
PR
OSEBNI PRISTOP
Finančni pregled je šele začetek.
Pri individualnem pregledu najprej pogledava tvoje cilje, trenutno finančno stanje in obstoječe rešitve. Namen je dobiti jasnejšo sliko, kje imaš stvari dobro urejene in kje obstaja prostor za izboljšanje.
Andraž Dreo KamenikOsebno finančno svetovanjeKako poteka individualni pregled?
Pregled
Pogledava tvoje cilje, trenutno stanje in obstoječe rešitve.
Analiza
Preveriva, kje imaš dobro osnovo in kje obstaja prostor za izboljšanje.
Možnosti
Če obstajajo smiselne spremembe, pregledava možne naslednje korake.
Pogosta vprašanja
Ali je spletni finančni pregled brezplačen?
Da. Kalkulator je brezplačen in brez obveznosti.
Ali moram pustiti kontakt za rezultat?
Ne. Osnovni rezultat dobiš brez vnosa kontaktnih podatkov.
Ali moram po individualnem pregledu karkoli skleniti?
Ne. Namen pregleda je najprej pregled tvoje situacije in možnosti.
Koliko časa traja spletni pregled?
Približno 3 minute.
Ali rezultat kalkulatorja predstavlja individualno finančno svetovanje?
Ne. Gre za orientacijsko samooceno. Konkretne rešitve zahtevajo individualno obravnavo.
Po rezultatu
Rezultat je začetek pogovora, ne končna diagnoza.
Številka sama ne pozna vseh podrobnosti vašega življenja. Osebni posvet je namenjen temu, da rezultat poveževa z vašimi cilji, družinsko situacijo, časovnim horizontom in rešitvami, ki jih že imate.
Pogosta vprašanja
Preden začnete.
Najpomembnejše informacije o kalkulatorju in osebnem finančnem pregledu.
Ali je Finančni pregled 360° brezplačen?
Da. Uporaba kalkulatorja in osebni posvet sta brezplačna.
Ali me rezultat k čemu zavezuje?
Ne. Rezultat je namenjen boljšemu pregledu vašega finančnega izhodišča. Tudi osebni posvet vas ne zavezuje k sklenitvi finančnega produkta.
Kaj če že imam zavarovanja, varčevanja ali druge finančne produkte?
To je običajna situacija. Namen pregleda je tudi razumeti, kaj že imate, čemu posamezna rešitev služi in kako se umešča v celotno finančno sliko.
Je rezultat 0–100 finančno priporočilo?
Ne. Gre za orientacijski rezultat na podlagi vaših odgovorov. Konkretne odločitve je smiselno sprejemati šele ob upoštevanju vaše celotne situacije, ciljev in okoliščin.
Moram po kalkulatorju rezervirati posvet?
Ne. Posvet je možnost za tiste, ki želijo rezultat podrobneje razumeti ali preveriti možne naslednje korake.