Preden govoriva o rešitvah, želim razumeti vašo situacijo, vprašanja in prioritete.
Osebno finančno svetovanje
Finančne odločitve so lažje, ko imate pregled.
Na osebnem posvetu najprej pogledava vašo trenutno situacijo, cilje in rešitve, ki jih že imate. Šele nato je smiselno presojati, kaj je dobro urejeno in kje bi bile spremembe lahko smiselne.
✓ Brezplačno
✓ Brez obveznosti
✓ Individualen pristop
Način dela
Ne začnemo pri produktu. Začnemo pri vas.
Finančna rešitev je smiselna samo, če ima jasno vlogo v vaši celotni finančni sliki. Zato je prvi korak razumevanje vaših okoliščin, obstoječih produktov, časovnega horizonta in ciljev.
Pomembno mi je, da razumete namen posamezne možnosti, njene ključne značilnosti in zakaj bi jo sploh vključili v svoj finančni načrt. Končna odločitev je vedno vaša.
Posamezne možnosti postaviva v kontekst, brez nepotrebnega strokovnega žargona.
Predstavitev možnosti ni obveznost za sklenitev ali spremembo finančnega produkta.
Področja svetovanja
Pri katerih vprašanjih vam lahko pomagam?
Posvet je lahko celovit ali pa se osredotočiva samo na področje, ki je za vas trenutno najbolj pomembno.
01Zaščita
Zaščita posameznika in družine
Pregledava, kako bi bolezen, nezgoda, daljša odsotnost z dela ali drugi večji dogodki vplivali na vaš dohodek in finančno stabilnost.
- obstoječa kritja
- finančna tveganja
- smiselnost posameznih zaščit
02Premoženje
Varčevanje in ustvarjanje premoženja
Vaše varčevanje poveževa s konkretnimi cilji, časovnim horizontom in načinom, kako želite dolgoročno graditi finančno rezervno oziroma premoženjsko osnovo.
- kratkoročni in dolgoročni cilji
- obstoječa varčevanja
- razporeditev sredstev skozi čas
03Prihodnost
Pokojnina in dolgoročna pripravljenost
Pogledava, kaj lahko današnje odločitve pomenijo za obdobje po zaključku aktivne delovne dobe in kakšno dodatno pripravo je smiselno načrtovati.
- pokojninski cilji
- čas do upokojitve
- dolgoročno načrtovanje
04Pregled
Pregled obstoječih finančnih produktov
Če že imate zavarovanja, varčevanja ali druge rešitve, najprej pogledava njihov namen, stroške, kritja oziroma ključne značilnosti ter njihovo mesto v celotni sliki.
- kaj že imate
- čemu posamezna rešitev služi
- ali se ujema z vašimi cilji
Kako poteka
Od prvega pogovora do premišljene odločitve.
Cilj procesa ni sprejeti odločitev čim hitreje, ampak ustvariti dovolj jasen pregled, da veste, kaj izbirate in zakaj.
Spoznava situacijo
Pogovoriva se o vaših ciljih, obveznostih, obstoječih rešitvah in vprašanjih.
Naredim pregled
Informacije strukturiram in določiva področja, ki si zaslužijo največ pozornosti.
Predstavim možnosti
Razložim možne rešitve, njihovo vlogo in ključne razlike, ki so pomembne za vašo situacijo.
Vi se odločite
Če je sprememba smiselna, se sami odločite, ali in kako želite nadaljevati.
Kaj lahko pričakujete
Posvet mora prinesti predvsem več jasnosti.
Dobro svetovanje vam ne bi smelo pustiti več vprašanj, kot ste jih imeli na začetku. Namen je, da po pogovoru bolje razumete svojo situacijo in možnosti, ki jih imate.
Rezerviraj termin →- pregled trenutnega finančnega stanja
- razumljivo razlago možnosti
- jasnejše prioritete in naslednje korake
- prostor za vprašanja in primerjavo rešitev
- posvet vas ne zavezuje k sklenitvi produkta
- ni treba sprejeti odločitve na prvem srečanju
- obstoječih rešitev ne spreminjamo brez razloga
- končno odločitev vedno sprejmete vi
TRANSPARENTNO O SODELOVANJU
Na področju osebnih financ delujem v imenu OVB.
V okviru svetovalnega procesa lahko pregledava različna področja osebnih financ in možnosti, ki so relevantne za vaše cilje. Pomembno mi je, da razumete namen posamezne rešitve in njeno mesto v celotni finančni sliki.
Predstavitev možnosti sama po sebi ne pomeni obveznosti za sklenitev finančnega produkta.
Pogosta vprašanja
Pred prvim posvetom.
Nekaj najpogostejših vprašanj o poteku osebnega finančnega svetovanja.
Ali je osebni posvet brezplačen?
Da. Osebni posvet je brezplačen in vas ne zavezuje k sklenitvi finančnega produkta.
Moram na posvet prinesti dokumentacijo?
Za prvi pogovor ni nujno. Če želite podrobneje pregledati obstoječe zavarovanje, varčevanje ali drug finančni produkt, pa je koristno imeti ustrezno polico, pogodbo ali izpis.
Kaj če že imam finančne produkte pri različnih ponudnikih?
To ni ovira. Prav pregled obstoječih rešitev je pogosto dober začetek, saj lahko skupaj preveriva njihov namen in kako se umeščajo v vaše trenutne cilje.
Ali moram odločitev sprejeti na srečanju?
Ne. Namen posveta je, da dobite informacije in razumete možnosti. Odločitev lahko sprejmete šele takrat, ko imate dovolj informacij in ste z njo zadovoljni.
Naslednji korak
Začnimo z vašo situacijo, ne s produktom.
Izberite termin za brezplačen osebni posvet. Na prvem srečanju najprej določiva, kaj želite urediti in katere informacije za to potrebujete.
Rezerviraj brezplačen posvet → Brezplačno • Brez obveznosti • Individualen pristop